Binance блокчейн экожүйесін жүргізетін жергілікті реттелетін Binance Kazakhstan компаниясы криптовалюта индустриясындағы қауіпсіздік туралы жаңа есепті жариялады. 2024 жылы заңсыз криптовалюта транзакцияларының үлесі транзакцияның жалпы көлемінің 0,14%-на дейін төмендеп, цифрлық қаржылық ортадағы қылмыстық әрекеттің рекордтық азаюын көрсетті. Бұл деректерді Chainalysis аналитикалық компаниясының Crypto Crime 2025 жыл сайынғы есебі растайды.
Заңсыз әрекетке байланысты мекенжайлар бойынша түскен қаражаттың жалпы сомасы 40,9 млрд долларға дейін төмендеді, бірақ тарихи үрдістерді ескере отырып, нақты сома 51 млрд долларға жетуі мүмкін екенін айта кеткен жқн. Бұл ретте қылмыстық операциялардың жалпы көлемдегі үлесі 2023 жылғы 0,61%-дан 2024 жылы 0,14%-ға дейін төмендеді. Пайдаланушылардың, сауда көлемінің және нарықтық капиталдандырудың жылдам өсуіне қарамастан, криптоиндустриядағы қылмыстық белсенділіктің төмендеу үрдісі жалғасуда.
Цифрлық активтерді қорғауға қаржы салу
Осы нәтижелерге қол жеткізу үшін тиісті шаралар күшейтілді, киберқауіпсіздік деңгейі ұлғайтылды, дүние жүзіндегі құқық қорғау органдарымен ынтымақтастық нығайтылды. Нәтижесінде тәуекелдерді басқарудың жетілдірілген жүйелері енгізілді және пайдаланушыларды қорғауды жақсарту үшін қауіпсіздік топтары кеңейтілді.
Есеп 2021 жылдан бастап қылмыстық әрекеттерде криптовалютаны пайдалану үлгісі өзгергенін көрсетеді. Бұрын биткоин заңсыз транзакциялар үшін негізгі құрал болса, 2024 жылға қарай барлық қылмыстық транзакциялардың 63%-ы стейблкоиндарды пайдалану арқылы жасалады. Бұл трансшекаралық төлемдер мен қаражатты сақтауды қоса алғанда, жаһандық қаржылық операцияларда стейблкоиндарды пайдаланудың жалпы үрдісіне байланысты.
Күдікті транзакцияларды қадағалау үшін машиналық оқыту мен жасанды интеллектті әзірлеу және енгізу қаржылық қылмыспен күрестің негізгі құралдарының біріне айналды. 2024 жылы алаяқтық әрекетті анықтауға бағытталған 50-ден астам модельдер де жетілдіріліп, пайдаланушыларды қорғау деңгейін айтарлықтай арттырды. Жетекші криптовалюта платформалары, соның ішінде Binance, транзакциялардың ашықтығы мен қауіпсіздігін қамтамасыз ету үшін озық технологияларды белсенді түрде дамытып, енгізуде.
Алдын алу және қалпына келтіру
Маңызды бағыттардың бірі білім беру бастамалары арқылы алаяқтықтың алдын алу және пайдаланушылар үшін арнайы құралдарды іске қосу болды. Атап айтқанда, тәуекелдер туралы жедел хабарлау арналарын және қаржылық сауат бағдарламаларын дамыту киберқылмыс құрбандарының санын азайтуға ықпал етті.
Қауіпсіздікке кешенді көзқарас сонымен қатар пайдаланушылар жоғалтқан қаражатты қалпына келтіру әрекеттерін қамтиды. 2024 жылы жетекші криптовалюта биржасы Binance үшінші тарап платформаларында оқиғалар орын алған кезде де хакерлік шабуылдардан, эксплуатациядан және ұрлықтан 88 млн доллар криптоактивтерін қалпына келтіре алды. Бұл шаралар пайдаланушылардың сенімін нығайтуға және цифрлық активтерді қорғау механизмдерін дамытуға көмектеседі.
Киберқауіпсіздік саласындағы жаһандық ынтымақтастық
Қаржылық қылмыспен күресу халықаралық деңгейде үйлестірілген әрекетті қажет етеді. 2024 жылы Binance сияқты сала көшбасшылары құқық қорғау органдарымен және мемлекеттік реттеушілермен интеллект пен аналитикамен бөлісу үшін белсенді түрде араласты. 2024 жылы бүкіл әлем бойынша құқық қорғау органдарының 64 800 сұрауы өңделіп, 14 800 тіркелген барлау қызметкері оқытылды. 86 елден келген 1300 агентті блокчейн транзакцияларын қадағалаудың озық әдістері бойынша оқытатын 100-ден астам оқу сессиясы өткізілді.
Сандық қылмыстық желілерді талдау және жолын кесуге бағытталған халықаралық бастамалар аясында да жұмыс күшейтілді. Осындай бастамалардың бірі 2024 жылы екі халықаралық киберқылмыс операциясын хабардар етуге көмектесетін 10 мыңнан астам барлау мәліметтерін жинады.
Қылмысқа қарсы күресте ортақ жеңіс
2024 жылғы жетістіктер криптоиндустриясының ашықтық пен қауіпсіздікті арттыру бағытында дамуын жалғастыратынын растайды. Пайдаланушыларды қорғауға, алаяқтық схемаларды анықтауға және халықаралық ынтымақтастықты нығайтуға арналған кешенді шаралар сенімді цифрлық қаржылық экожүйені құру үшін өте маңызды.
Киберқауіптер дамып келе жатқандықтан, инновациялық технологияларға, серіктестіктерге және күшейтілген сәйкестік шараларына инвестицияны жалғастыру қауіпсіз цифрлық болашақты құруға көмектесетін болады. Криптовалюта саласындағы қылмыстарға қарсы тұрудың тиімділігі цифрлық активтер қауіп-қатер емес, қаржылық мүмкіндіктер құралы болып қала беретінін дәлелдейді.